Россия

Банкиры придумали способ работы с «черным списком»

Опубликовано: 18.12.2017, 13:58         Просмотров: 194

Банковское сообщество направило регулятору предложения по разрешению проблемы со списком «отказников». Банкиры предлагают брать нарушителей на контроль и вычеркивать автоматически после нескольких лет запрета на обслуживание, пишут «Коммерсант».

С июня 2017 года ЦБ рассылает банкам список из граждан и организаций, которым было отказано в обслуживании или проведении операций из-за подозрений в нарушении антиотмывочного закона (115-ФЗ).

Он формируется на основании информации, которую сами банки сообщают в Росфинмониторинг. Список носит рекомендательный характер, однако кредитные организации предпочитают не работать с чужими «отказниками».

По данным ассоциации «Россия», сейчас в списке 200 тысяч компаний, 120 тысяч индивидуальных предпринимателей и 200 тысяч физлиц.

По оценкам банковской ассоциации, количество случайных лиц, попавших в черный список отказников, не превышает 5%, но число попавших в него незаслуженно (подозрения в нарушении антиотмывочного закона не подтвердились) — 30% и более.

По данным общественной организации «Деловая Россия», с начала года банки заблокировали около 500 тысяч счетов предпринимателей.

Банкиры не только отказывают в проведении отдельных операций, но и блокируют счета клиентов, вследствие чего и денежные средства на этих счетах фактически замораживаются.

Механизм реабилитации, разработанный ЦБ и Росфинмониторингом, банкиры считают недостаточным, поскольку он охватывает только добросовестное меньшинство.

«Россия» предлагает ввести испытательный срок для нарушителей, например, три месяца, за которые банк может изучить клиента, если все-таки примет его на обслуживание, и подтвердить либо опровергнуть риски. После этого кредитная организация будет вправе обратиться в финразведку с предложением оставить клиента в списке или исключить оттуда.

Еще одна идея – срок давности, по истечении которого исключение происходит автоматически. Трех лет было бы достаточно, полагает ассоциация.

Большинство банков, опрошенных «Россией», считают «черный список» полезным инструментом, но недостаточно информативным: им бы хотелось узнавать не только о факте, но и о причинах отказа, а также наименование кредитной организации, забраковавшей клиента.

В этом случае банк сможет запросить у нее подробности отказа и принять более взвешенное решение. Впрочем, юристы видят и риски такого подхода: через ответы на запросы конкретный банк получит возможность транслировать свое мнение рынку.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.



Комментарии (0)

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*
*
Website