Банки обнаружили схему, с помощью которой хакеры выводили похищенные средства.
В рамках этой схемы регистрировала специальная компания с фиктивным адресом, номинальным директором, имитируемой налоговой нагрузкой. При этом единственным реальным денежным поступлением были украденные средства.
После этого злоумышленники выжидали определенное время, и заключали договор со стороны реальной юридической компании, находящейся с ними в сговоре. Затем при помощи подмены реквизитов банка-получателя хакеры скидывают украденные средства на счет фирмы-однодневки, а когда банк узнает о хищении, он замораживает счета фиктивной компании, но практически сразу получает реальные исполнительный лист о задолженности этой фирмы, поскольку юридическая компании подает иск о долге за оказанные юридические услуги и выигрывает в суде, пишет «КоммерстанЪ».
Банк обязан выполнить требования суда, даже если в курсе о происхождении средств.
Такая схема получается практически легальной с точки зрения действующей защиты от мошенников, но в ней много нюансов и сложностей. В большинстве случаев пострадавшая сторона ничего не успевает предпринять, так как средства уходят по исполнительному листу. Также предполагается, что в схеме могут участвовать приставы, так как исполнительные листы банки получают точно в день поступления похищенных средств.
«Это новая эффективная схема, чтобы ее оспорить, нужно признать ничтожным исполнительный лист, а на это требуется время», — рассказал газете управляющий партнер BMS Law Firm Алим Бишенов.
Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.