Россия

Россияне пожаловались на массовую блокировку карт

Опубликовано: 02.03.2017, 10:22         Просмотров: 8 641

Стремление банков автоматизировать выявления подозрительных операций привело к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства.

Портал banki.ru зафиксировал массовый поток жалоб на незаконные блокировки счетов, более 80% жалоб поступает в отношении «Сбербанка», который первый начал внедрять такую автоматизации, однако позже с этими проблемами могут столкнуться и клиенты других кредитных организаций, пишет «Коммерсант».

Обращения клиентов можно поделить на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу.

В таком случае банк просит клиента предоставить пояснение или документы, которые подтвердят источник получения средств. На этот процесс уходит до пяти рабочих дней, однако здесь не исключен отказ в разблокировке счета с комментарием «документы не объясняют экономического смысла операций».

Напомним, согласно 115-фз ПОД/ФТ, обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тысяч рублей, однако при подозрениях банк вправе блокировать транзакции и меньших сумм.

В банках рассказали, что автоматизация помогает снизить расходы на фонд оплаты труда, а также ускорить работы при проверке проводимых клиентами транзакций.

Сейчас специальная программа-робот занимается сортировкой операций по формальным подозрительным признакам и блокирует их. Эксперты отмечают, что хоть качество проверки повысилось, однако имеет место блокировка счетов и карт добросовестных клиентов.

В «Сбербанке» говорят о том, что около 10% всех заблокированных транзакций и счетов разблокируется после предоставления документов или пояснений клиентов.

Зампред «Сбербанка» Белла Златкис указала на то, что отказаться от автоматизации банки не могут, поскольку для проверки операций в ручном режиме понадобится «неадекватное количество специалистов».

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.



Комментарии (2)
  1. Так надо на каждую такую блокировку выставлять судебный иск, чтобы им понадобилось неадекватное количество юристов чтобы их отрабатывать. Блокировка в автоматическом режиме не дозволительна, автоматика может только отмечать подозрительные операции и уже потом информировать о них специалистов банка которые и должны проверять именно эти операции а не весь их поток.

  2. Я тоже попал в черный список СБ РФ несмотря на то что не снимал не перечислял на другие карты. Написав 3 письма с объявлениями я на все письма получил один ответ: 115 ФЗ. У них план есть по закрытию счетов. Вот и весь ответ

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*
*
Website