Россия

Россияне «застряли» в черных списках банков

Опубликовано: 04.05.2018, 19:38         Просмотров: 308

Банкиры стали сталкиваться с проблемами при исключении клиентов-отказников из черного списка банков по требованию нового механизма реабилитации. В связи с этим таким клиентами просто стали оказывать, не информируя об этом Росфинмониторинг, передает «Коммерсантъ».

При этом сам клиент может и е знать о своем статусе, пока не попытается провести операцию или открыть счет в других банках.

«По сути, это своего рода «недоотказы», которые нигде не фиксируются, поскольку большинство клиентов-физлиц не настаивает на документальном закреплении», — отмечает издание.

Участники рынка свидетельствуют, что из общих отказов всего 0,01 процента приходится на долю полноценных отказов с сообщением в Росфинмониторинг в крупных банках с большой розницей.

Многие клиенты просят реабилитации, однако в банках им редко могут помочь, так как у них нет ни реального механизма, ни специалистов для решения таких вопросов в отношении физлиц. Но и игнорировать подозрительные операции банкам непозволительно, так как Центробанк фиксирует процент сомнительных транзакций.

В феврале Сбербанк предложил Банку России исключить из черных списков 1200 российских бизнесменов, чьи счета заблокированы из-за подозрений в отмывании денег.

Согласно закону о введении механизма реабилитации лиц из черного списка Росфинмониторинга и ЦБ, принятому Госдумой в конце 2017 года, могут быть реабилитированы клиенты кредитных организаций, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении закона о противодействии отмыванию преступных доходов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.



Комментарии (0)

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*
*
Website