Россия

Владельцы кредитных карт придумали схему обналички через ломбарды

Опубликовано: 06.04.2017, 15:55         Просмотров: 11 579

Руководители ломбардных сетей рассказали о схеме обналичивания денег с кредитных карт с комиссией 0,3–0,4%.

Схема заключается в том, что клиенты сдают в ломбард ювелирные украшения, а через несколько минут выкупают их, расплачиваясь кредитной картой. Если в «Сбербанке» при снятии наличных с кредитной карты взимается комиссия 3–4%, в «Альфа-банке» – 3,9–5,9%, в «ВТБ 24» – 1–5,5%, то в ломбардах клиенты выкупают свои товары с комиссией за 0,3–0,4%.

«Операции по однодневной схеме с кредитными картами клиентами ломбардов совершаются неоднократно и в больших объемах – на сотни тысяч рублей, мы уверены, что это именно схема обналички», – пояснил гендиректор сети «Фианит-ломбард» Станислав Боронин.

При этом сумму операций в ломбардах своей сети, состоящей из 300 отделений, он оценил в 15 млн рублей.

Заместитель гендиректора сети «Залог успеха» Людмила Грибок рассказала, что от этих схем ломбарды несут убытки, так как для того, чтобы снять деньги, ломбард должен заплатить до 3%. При обналичивании крупной суммы необходимо еще 2% заплатить за инкассацию.

Весной 2016 года руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов оценивал долю обналичивания с использованием банковских карт в 80%, а незаконно обналиченную сумму за 2015 году — в 400 млрд рублей. Схема с использованием дебетовых карт получила название веерного обналичивания. В Центробанке добавили, что знают об этой схеме. При этом, по подсчетам регулятора, ее масштаб «сравнительно невелик» – около 100 млн рублей в месяц.

Отмечается, что по законодательству у «серьезных игроков» нет оснований отказывать клиентам в обслуживании. Пока на схему не обратили внимания контролирующие органы, ломбарды борются с «предприимчивыми гражданами» самостоятельно, составляя «черные списки» клиентов и отказывая им в обслуживании.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.



Комментарии (0)