Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского Мосуралбанка.
Согласно сообщению ЦБ, банк не исполнял требования законодательства и нормативных актов, а также предоставлял недостоверную отчетность.
«Бизнес-модель АКБ «Мосуралбанк» (АО) носила выраженный кэптивный характер и была ориентирована на обслуживание интересов его акционеров и аффилированных с ними лиц. Кредитование заемщиков и осуществление сделок с лицами, связанными с бенефициарами кредитной организации, привело к образованию на ее балансе значительного объема проблемных активов», — говорится в пресс-релизе.
При этом банк предоставлял в ЦБ существенно недостоверную отчетность даже несмотря на требования надзорного органа об отражении в отчетности своего реального финансового положения.
В отношении банка неоднократно применялись меры надзорного характера, вводились ограничения на привлечение вкладов.
Банк является участником системы страхования вкладов. Выплаты начнутся не позднее 6 июля. Согласно действующему законодательству, отзыв лицензии является страховым случаем, на выплаты имеют право все вкладчики, включая ИП, сумма возмещения составляет 100% от общего размера счетов, но не более 1,4 млн рублей в совокупности.
По величине активов банк на 1 июня занимал 269-е место.
Буквально пару дней назад ЦБ вышел из банка с внеплановой тематической проверкой, по сути за 2-3 дня было принято решение об отзыве лицензии. Мысли-немысли писали о том, что банк специализируется на обнале и отмывании денег (известное дело Межрегионсоюзэнерго), а Марине Сечиной постоянно не везет с партнерами.Одним из основных бенефициаров Мосуралбанка является Марина Сечина, бывшая супруга главы Роснефти Игоря Сечина. Вы должны увидеть эту «сногсшибательную» схему владения с десятками юр. лиц и физ. лиц. Это одна из самых популярных схем.
Отчетность: активы 5,2 млрд руб.; вклады физ. лиц 3,3 млрд руб.; средства юр. лиц 0,9 млрд руб.
Как и ожидалось, Мосуралбанк ушел в небытие [https://t.me/mislinemisli/3026], ЦБ отозвал лицензию.
Потому что бизнес с «непонятным людьми» автоматически становится токсичным, если соответствующие сигналы не распознать вовремя. Да и, строго говоря, предоставлять в ЦБ «существенно недостоверную отчетность» [https://bit.ly/2IeJd6s] — это равносильно самоубийству в нынешние времена.Минус один небольшой кэптивный банк. Но сколько еще таких осталось?
Одним акционеров банка является бывшая жена руководителя Роснефти Игоря Сечина Марина Сечина.
Акционеры банка связаны с криминальной историей. Еще одним совладельцем банка является Алим Дадуев. Он в 2017 году попал в больницу с огнестрельным ранением. Дадуев был участником конфликта вокруг санатория Каширские роднички, где также озвучивался интерес бывшей жены Сечина. Дадуев номинальный владелец со специфичный репутацией — он отсидел 4 года за разбой. Ранее газеты сообшали, что в предыдущий раз для его убийства был нанят киллер, с которым он самолично расправился на балконе своей квартиры. Фактическими владельцами Мосуралбанка были Юрий Шульгин и Эльдар Османов — они были бенефициарами акционеров Мосуралбанка — Вологдаэнергосбыт, Архэнергосбыт, Роскоммунэнерго.
Но ситуация на бумаге сильно отличается от реальной. Дело в том, что Шульгин сбежал из России и находится под следствием, его компании в процессе перехода в собственность Сечиной и ее партнеру Хизиру Атакуеву. Шульгин планирует с ними судиться в Лондоне.